“傳統(tǒng)綠色金融主要是支持純綠或者是接近純綠的項(xiàng)目，還有大量的高碳企業(yè)和高碳項(xiàng)目，他們想轉(zhuǎn)型到低碳，但無法獲得綠色金融的支持。未來，我們必須要?jiǎng)?chuàng)建一套新的轉(zhuǎn)型金融體系，把這些歸進(jìn)去?！?月20日至22日，博鰲亞洲論壇2022年年會(huì)在海南博鰲舉行，其間，中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)主任、北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長(zhǎng)馬駿在接受媒體采訪時(shí)表示。
中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)主任、北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長(zhǎng)馬駿。中新經(jīng)緯 薛宇飛 攝
馬駿介紹，2021年中國(guó)綠色金融取得較大進(jìn)展，其中綠色信貸同比增長(zhǎng)30%左右，綠色債券發(fā)行量同比增長(zhǎng)180%。從總量上來看，中國(guó)綠色信貸余額目前居全球第一，綠色債券余額居全球第二。未來，綠色信貸、綠色債券、綠色基金等各類綠色金融產(chǎn)品仍有很大的發(fā)展空間。
同時(shí)，馬駿認(rèn)為，中國(guó)綠色金融在金融機(jī)構(gòu)碳核算、氣候壓力測(cè)試、轉(zhuǎn)型金融等方面還需要繼續(xù)完善和改進(jìn)。
“數(shù)據(jù)顯示，綠色信貸占到全部信貸的10%左右，由于信貸是金融體系當(dāng)中最大的一個(gè)部分，我們可以猜測(cè)，綠色金融大概覆蓋了10%左右的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，那還有90%的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)怎么辦？這其中可能有一半的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)是有意愿和能力進(jìn)行低碳轉(zhuǎn)型或正在進(jìn)行低碳轉(zhuǎn)型，那么我們就必須有足夠的金融資源去支持它，就必須設(shè)置一套體系讓這些真正想轉(zhuǎn)型、有意愿、有能力的企業(yè)獲得足夠的融資?！痹隈R駿看來，只要企業(yè)有明確低碳轉(zhuǎn)型路徑、知道怎么做，金融機(jī)構(gòu)就應(yīng)該給它提供支持。
然而，由于當(dāng)前缺乏對(duì)轉(zhuǎn)型企業(yè)、轉(zhuǎn)型路徑的界定和披露標(biāo)準(zhǔn)，即使企業(yè)有很強(qiáng)的轉(zhuǎn)型意愿和具體的轉(zhuǎn)型項(xiàng)目，許多銀行和資本市場(chǎng)參與者出于“防范洗綠風(fēng)險(xiǎn)”的考慮，也不愿、不敢為這些企業(yè)提供融資和綠色融資服務(wù)。
對(duì)此，馬駿認(rèn)為應(yīng)該建立一套包括五大要素的轉(zhuǎn)型金融框架，包括轉(zhuǎn)型活動(dòng)的界定標(biāo)準(zhǔn)、轉(zhuǎn)型相關(guān)的信息披露、支持轉(zhuǎn)型的金融產(chǎn)品、支持轉(zhuǎn)型活動(dòng)的政策激勵(lì)、轉(zhuǎn)型活動(dòng)可能產(chǎn)生的負(fù)面影響。
馬駿指出，未來銀行等金融機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)就是要推動(dòng)轉(zhuǎn)型金融發(fā)展。“轉(zhuǎn)型金融用傳統(tǒng)的貸款可能是不合適的，需要開發(fā)一系列金融工具，另外還得幫助企業(yè)獲得其他的非金融資源，比如土地資源、人才資源、技術(shù)資源等等。我覺得所有的大行都應(yīng)該有專門的團(tuán)隊(duì)甚至是一個(gè)部門，來輔導(dǎo)企業(yè)怎么經(jīng)營(yíng)碳中和，同時(shí)也要提供各種各樣超越傳統(tǒng)貸款之外的類金融服務(wù)。”
此外，馬駿認(rèn)為，其他類別的金融工具也要圍繞轉(zhuǎn)型金融發(fā)展起來。他舉例，歐洲已經(jīng)推出了一些轉(zhuǎn)型基金，這些基金是由政府發(fā)起的，也可以引入一些社會(huì)資本。這些基金作為引導(dǎo)，能夠帶動(dòng)很多其他類別的資金共同參與進(jìn)來。
“比如說有了轉(zhuǎn)型基金對(duì)轉(zhuǎn)型企業(yè)進(jìn)行的股權(quán)投資，銀行就更愿意參與進(jìn)來，因?yàn)橘Y本金更加充裕了，違約概率會(huì)降下來?！瘪R駿稱。
馬駿提到，目前國(guó)內(nèi)已經(jīng)有銀行推出了轉(zhuǎn)型債券，來支持企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型活動(dòng)。未來，還需要監(jiān)管層建立更明晰的框架，來引導(dǎo)整個(gè)金融界向企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型活動(dòng)提供更低成本的資金，讓資金的可獲得性進(jìn)一步完善。
