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湖南探索綠色金融服務(wù)新模式

來源:金融時(shí)報(bào) 時(shí)間:2024-09-12 10:38:15

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“沒想到排污權(quán)也能申請貸款,‘無形資產(chǎn)’變成了‘真金白銀’,真是解了我們的燃眉之急。”近日,湖南省某棉紡織加工龍頭企業(yè)成功獲得了7000萬元排污權(quán)質(zhì)押貸款,企業(yè)負(fù)責(zé)人告訴記者,下一步他們準(zhǔn)備擴(kuò)大產(chǎn)能、升級(jí)設(shè)備。


為加快綠色轉(zhuǎn)型,近年來,中國人民銀行湖南省分行加強(qiáng)與生態(tài)環(huán)境、發(fā)展改革等行業(yè)主管部門的協(xié)同合作,指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)豐富綠色轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品體系,創(chuàng)新綠色金融服務(wù)模式,加大綠色信貸投放力度,助力企業(yè)節(jié)能、減排、降碳、減污,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。截至今年6月末,全省綠色貸款同比增長34%,高于各項(xiàng)貸款增速25.3個(gè)百分點(diǎn)。


試點(diǎn)先行 碳金融產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)“多點(diǎn)開花”


為加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)綠色低碳轉(zhuǎn)型,提高產(chǎn)業(yè)發(fā)展“含綠量”,中國人民銀行湖南省分行先后出臺(tái)有關(guān)金融支持湖南省綠色低碳發(fā)展以及做好湖南省綠色低碳轉(zhuǎn)型金融支持工作的政策文件,明確要求因地制宜推動(dòng)碳賬戶金融發(fā)展,加快建設(shè)碳賬戶體系,并引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)建立與碳賬戶信息掛鉤的授信審批、利率定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制,創(chuàng)新基于碳賬戶的金融產(chǎn)品。


省內(nèi)各市州人民銀行紛紛響應(yīng),相繼進(jìn)行各類探索創(chuàng)新。中國人民銀行婁底市分行開展工業(yè)企業(yè)碳賬戶核算試點(diǎn),將企業(yè)單位產(chǎn)值碳排放強(qiáng)度納入企業(yè)綠色評(píng)價(jià)范圍;轄內(nèi)各銀行機(jī)構(gòu)在授信規(guī)模、貸款利率、審批流程上提供差異化服務(wù),碳減排“綠名單”企業(yè)可獲得最高3000萬元的信用貸款支持,目前已累計(jì)向26家“綠名單”企業(yè)發(fā)放貸款31.8億元。中國人民銀行岳陽市分行圍繞石化產(chǎn)業(yè)開展減碳監(jiān)測與信用評(píng)級(jí),轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)今年以來為20家評(píng)級(jí)優(yōu)秀的石化企業(yè)發(fā)放貸款19.94億元,利率較同期水平優(yōu)惠近200個(gè)基點(diǎn)。


全省金融機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新綠色轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品,將企業(yè)節(jié)能減排、減污降碳等表現(xiàn)與貸款額度測算、利率定價(jià)、還款期限等相掛鉤,激勵(lì)企業(yè)開展綠色低碳轉(zhuǎn)型。


中信銀行長沙分行將貸款利率與溫室氣體排放、清潔能源電力、水資源循環(huán)利用和再生資源利用等方面相掛鉤,為湖南某新能源龍頭企業(yè)發(fā)放3億美元可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款,推動(dòng)企業(yè)拓展國際市場。平安銀行長沙分行積極引導(dǎo)企業(yè)壓降生產(chǎn)經(jīng)營能耗,將融資成本與企業(yè)節(jié)電情況相掛鉤,為湖南某集團(tuán)企業(yè)發(fā)放10億元可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款,預(yù)計(jì)每年可實(shí)現(xiàn)減少碳排放19.2萬噸。招商銀行長沙分行積極支持水泥行業(yè)企業(yè)智能化、綠色化轉(zhuǎn)型,為湖南某水泥龍頭企業(yè)發(fā)放碳減排貸款8.18億元,并安排前低后高的還款節(jié)奏,助力該水泥龍頭企業(yè)升級(jí)建成年產(chǎn)300萬噸的智能化水泥生產(chǎn)線,有效帶動(dòng)年碳減排量18.3萬噸。


創(chuàng)新驅(qū)動(dòng) 環(huán)境權(quán)益資產(chǎn)變“有價(jià)資本”


“多虧了銀行機(jī)構(gòu)工作人員上門宣傳環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資政策,告訴我們可以用碳排放權(quán)進(jìn)行質(zhì)押來獲得貸款。有了這筆貸款,企業(yè)順利渡過了資金難關(guān)!”湖南某鹽化有限公司負(fù)責(zé)人在收到282萬元碳排放權(quán)質(zhì)押貸款后激動(dòng)地說道。


為緩解綠色低碳轉(zhuǎn)型企業(yè)抵押難、擔(dān)保難問題,中國人民銀行湖南省分行聯(lián)合九部門出臺(tái)湖南省環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資試點(diǎn)工作方案,在湘潭市、郴州市、長沙縣、邵陽市等地區(qū)開展試點(diǎn),推動(dòng)省財(cái)政與試點(diǎn)區(qū)域按1:1比例共同出資設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)將排污權(quán)、取水權(quán)、用能權(quán)、節(jié)能量、綠色電力證書等多種環(huán)境權(quán)益納入抵質(zhì)押物范圍,成功推出排污權(quán)質(zhì)押貸款、取水權(quán)質(zhì)押貸款、可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款等20余種創(chuàng)新信貸產(chǎn)品,將環(huán)境資產(chǎn)變?yōu)椤坝袃r(jià)資本”。截至今年6月末,全省金融機(jī)構(gòu)環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資同比增長46%。


工行湖南省分行主動(dòng)摸排對接排污權(quán)重點(diǎn)客戶,創(chuàng)新排污權(quán)資產(chǎn)押品管理新模式,以“雙抵押登記”為湖南某再生資源科技發(fā)展有限公司發(fā)放排污權(quán)抵押貸款200萬元,有效盤活企業(yè)碳資產(chǎn)。郵儲(chǔ)銀行湖南省分行積極走訪對接省市工業(yè)園區(qū)重點(diǎn)企業(yè),以企業(yè)環(huán)境權(quán)益交易指標(biāo)化學(xué)需氧量為質(zhì)押物,為湖南某有色金屬制造企業(yè)發(fā)放“小企業(yè)環(huán)境權(quán)益質(zhì)押貸”400萬元,解決企業(yè)無可用抵押物的問題。廣發(fā)銀行長沙分行以污水處理特許經(jīng)營權(quán)為質(zhì)押物,為瀏陽市某污水處理工程有限公司授信8000萬元,將企業(yè)遠(yuǎn)期現(xiàn)金流轉(zhuǎn)化為即期融資能力,幫助企業(yè)拓寬融資渠道。星沙農(nóng)商銀行針對污水處理行業(yè)節(jié)能降耗難題,以污水處理廠光伏發(fā)電項(xiàng)目的未來收益權(quán)為抵押物,為長沙某能源科技企業(yè)提供長達(dá)10年期的貸款,預(yù)計(jì)光伏發(fā)電項(xiàng)目建成后,每年可為污水處理廠減少電費(fèi)支出約569萬元。


資源變現(xiàn) 生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值轉(zhuǎn)換“真金白銀”


湖南省生態(tài)資源豐富,生態(tài)產(chǎn)品種類多,生態(tài)產(chǎn)業(yè)發(fā)展?jié)摿Υ?。中國人民銀行湖南省分行積極探索“兩山”理念轉(zhuǎn)化路徑,聯(lián)合省發(fā)改委等十一個(gè)部門出臺(tái)湖南省建立健全生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)機(jī)制實(shí)施方案,從建立生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值評(píng)估體系、加強(qiáng)生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值核算結(jié)果應(yīng)用、創(chuàng)新金融支持生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式等方面入手,推動(dòng)生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值轉(zhuǎn)換為“真金白銀”。


全省金融機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值融資模式,將生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值作為貸款準(zhǔn)入、貸款額度、貸款利率的評(píng)定指標(biāo),為生態(tài)產(chǎn)品生產(chǎn)、分配、交換、消費(fèi)等環(huán)節(jié)提供金融支持。農(nóng)行懷化分行主動(dòng)對接生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值核算白名單企業(yè),以森林質(zhì)量和價(jià)值核算結(jié)果為基礎(chǔ),確定企業(yè)最高授信額度,為湖南某生態(tài)休閑旅游和某中藥材企業(yè)分別發(fā)放“生態(tài)資產(chǎn)貸”500萬元和“林下經(jīng)濟(jì)貸”1000萬元。


與此同時(shí),省內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)圍繞林業(yè)、林下經(jīng)濟(jì)、生態(tài)旅游等生態(tài)產(chǎn)業(yè),創(chuàng)新生態(tài)產(chǎn)品專項(xiàng)信貸產(chǎn)品,支持生態(tài)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。農(nóng)發(fā)行湖南省分行創(chuàng)新“林業(yè)+林下經(jīng)濟(jì)+碳匯”綠色信貸模式,發(fā)放2.1億元綠色貸款支持某縣現(xiàn)代林業(yè)綜合開發(fā)及國家儲(chǔ)備林一期項(xiàng)目建設(shè),促進(jìn)林業(yè)資源的集約化、規(guī)?;?jīng)營管理。會(huì)同農(nóng)商銀行聯(lián)合相關(guān)部門推出“林權(quán)抵質(zhì)押+政策性擔(dān)保+政府回購”林權(quán)抵押貸款模式,根據(jù)不同抵質(zhì)押方式組合設(shè)置差異化授信額度上限,貸款額度最高可超過1000萬元,貸款期限最高長達(dá)8年,目前會(huì)同縣共發(fā)放林權(quán)抵押貸款3.7億元,帶動(dòng)農(nóng)戶增收近4000萬元。 (記者 曹平蘋 通訊員 張?bào)K 唐詩敏)

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